🏦 Запит від банку про походження коштів (фінмон): як відповісти правильно
🏦 Запит від банку про походження коштів (фінмон): як відповісти правильно
🔎 Банк діє за законом про ПВК/AML. Запит ≠ автоматична блокада, але ігнорувати не можна.
✅ Алгоритм дій 1️⃣ Перевір канал комунікації: офіційний e-mail/веббанк/лист, реальний менеджер. 2️⃣ Уточни строки і перелік документів — проси чіткий список по конкретних транзакціях. 3️⃣ Давай лише релевантні підтвердження: інвойси/договір/квитанції/виписки, призначення платежу. 4️⃣ Пояснення — у вільній формі: джерело доходу, контрагент, мета платежу, логіка руху коштів. 5️⃣ Для готівки: договір позики/розписка, довідка про дохід, договір купівлі-продажу майна тощо.
⛔️ Не роби — не надсилай паролі, коди, скріни повного доступу до кабінету; — не визнавай «підприємницьку діяльність», якщо її немає; — не надавай зайвого — працюй в межах запиту.
⚖️ Права клієнта — вимагай письмове рішення про тимчасове обмеження операцій; — після надання документів — обов’язок банку оперативно відновити доступ; — за відмови/затягування: скарга до НБУ + судовий захист.
👉 Збережи пост собі. 📺 Більше пояснень: youtube.com/@ezakon 🔗 Консультація → ezakon.com.ua
#фінмоніторинг #банк #походженнякоштів #податкова #ДПС #cashflow #адвокатМамчик #ezakon