🔒 Блокування картки через фінмоніторинг: що робити?
«Ваш рахунок заблоковано. Просимо надати документи щодо походження коштів» — знайоме повідомлення?
В Україні банки посили фінмоніторинг. І якщо ви отримали кілька переказів на картку — навіть від клієнтів, друзів або знайомих — банк може заблокувати рахунок і вимагати документи.
📄 Що робити?
- Не панікувати. Ви ще не в ДПС. Банк просто перевіряє, чи не ухиляєтесь від податків.
- Зберіть докази походження коштів: – чеки з ПРРО (якщо ФОП),– листування з клієнтами,– квитанції/договори,– пояснення, що це була технічна помилка (якщо на особисту картку).
- Фіскалізуйте перекази. Якщо це дохід — проведіть через РРО. Це зніме більшість питань.
- Надайте пояснення банку.Наприклад: «Кошти помилково надійшли на особисту картку. Проведені через ПРРО. Надсилаю чеки».
❗️ Штрафи від ДПС?
Формально:– перше порушення — 100% вартості,– повторне — 150%.
Але ДПС дізнається лише якщо:
- банк передаст матеріали,
- або буде податкова перевірка.
🚨 Якщо ви самі провели фіскалізацію — це знижує ризик практично до нуля.