🔒 Блокування картки через фінмоніторинг: що робити?

🔒 Блокування картки через фінмоніторинг: що робити?

«Ваш рахунок заблоковано. Просимо надати документи щодо походження коштів» — знайоме повідомлення?

В Україні банки посили фінмоніторинг. І якщо ви отримали кілька переказів на картку — навіть від клієнтів, друзів або знайомих — банк може заблокувати рахунок і вимагати документи.

📄 Що робити?

  1. Не панікувати. Ви ще не в ДПС. Банк просто перевіряє, чи не ухиляєтесь від податків.
  2. Зберіть докази походження коштів: – чеки з ПРРО (якщо ФОП),– листування з клієнтами,– квитанції/договори,– пояснення, що це була технічна помилка (якщо на особисту картку).
  3. Фіскалізуйте перекази. Якщо це дохід — проведіть через РРО. Це зніме більшість питань.
  4. Надайте пояснення банку.Наприклад: «Кошти помилково надійшли на особисту картку. Проведені через ПРРО. Надсилаю чеки».

❗️ Штрафи від ДПС?

Формально:– перше порушення — 100% вартості,– повторне — 150%.

Але ДПС дізнається лише якщо:

  1. банк передаст матеріали,
  2. або буде податкова перевірка.

🚨 Якщо ви самі провели фіскалізацію — це знижує ризик практично до нуля.